정확히 우리는 가까운 사람과 사랑하는 사람들로부터 조언을 구하는 이유는 알려져 있지 않습니다. 그들이 투자 전선에서 잘했기 때문일 수 있습니다. 즉, 그들은 투자에 대해 현명하게 얻었을 것입니다. 그렇지 않으면, 우리는 그들이 우리보다 더 나은 경험, 지식, 지혜 및 투자 통찰력을 가지고 있다고 생각할 수 있습니다. 또는, 우리는 그들이 우리보다 잘하고 있기 때문에 더 현명해야한다고 생각합니다.
여러 가지 이유 일 수 있습니다. 우리가 돈과 투자를 고려하는 것은 개인적인 문제라고 생각합니다. 그러므로 우리는 신뢰할 수있는 친한 친구 나 친척들과 그러한 문제 만 논의해야합니다.
그러나 우리 대부분에게 주된 이유는 우리가 개별 투자자로서 다양한 금융 상품을 이해할 수 없기 때문입니다. 우리는 시장에서 이용할 수있는 제한된 수의 투자 옵션 만 알고 있습니다. 일반적으로, 우리의 친구와 가족이 투자 한 것. 예를 들어 고정 예금, 금, 보험 정책, PPF, 부동산 등과 같은 것.
우리의 금융 문해력은 시장을 공부하고 이해할 시간이 없기 때문에 제한적입니다. 기복. 가격, NAV, 도구 및 비율 및 WhatNot.
투자 옵션으로서 뮤추얼 펀드의 성장
AMFI 데이터에 따르면 2019 년 7 월 인도 뮤추얼 펀드 산업의 AAUM (Averal Assets)은 Rs였습니다. 25,81,026 crore.
2019 년 7 월 31 일 관리 자산 (AUM)은 Rs였습니다. 24,53,626 crore. 이것은 Rs에서 먼 길을 왔습니다. 2009 년 7 월 31 일에 7.22 조. 10 년 만에 약 3 ½ 배 증가.
업계의 AUM은 Rs에서 증가했습니다. 2014 년 7 월 31 일에 Rs. 2019 년 7 월 31 일과 같은 24.54 조 5 년 만에 약 2 ½ 배 증가했습니다.
AUM은 Rs의 이정표를 넘었다. 2014 년 5 월에 처음으로 10 Lakh Crore. 2017 년 8 월까지 20 Lakh Crore. 3 년 이내에.
뿐만 아니라 2019 년 7 월 31 일에있는 계정 (또는 Folios)의 수는 8.48 크로 어였습니다. 그리고 주식, 하이브리드 및 부채 지향 제도에 따른 Folios의 수는 7.62 crores였습니다.
뮤추얼 펀드 요원은이 혁명의 최전선에있었습니다. 대중들 사이에 뮤추얼 펀드 제도에 대한이자와 투자를 창출함으로써. 그들은 뮤추얼 펀드가 최적의 투자 애비뉴라는 사실을 일반 대중에게 알리는 사람들입니다.
뮤추얼 펀드 에이전트에 대해
NISM은 뮤추얼 펀드 에이전트를 뮤추얼 펀드를 홍보하는 개인 또는 사업으로 정의합니다. 투자자가 단위를 사거나 팔도록 도와줍니다. 에이전트는 조언에 대한 투자에 대해 선불/트레일 커미션을받습니다.
일반적으로 사람들이 계획을 스스로 선택할 때 계획의 과거 성능에 따라 그렇게합니다. 그러나 과거의 공연은 지속되지 않을 수 있습니다. 평가는 다양한 요인을 기반으로해야합니다. 제도 목표, 펀드 하우스 레코드, 펀드 매니저의 성과, 시장 조건, 펀드가 취하고있는 위험 등과 같은 등.
이 평가에는 시간, 노력, 시장 이해, 시장시기, 분석 도구에 대한 지식이 필요합니다. 또한 합법성, 뉘앙스 및 관련된 조건을 이해해야합니다. 또한 많은 옵션들 사이에서 분석하고 비교할 수있는 전문 지식을 갖추십시오. 반면, 뮤추얼 펀드 에이전트는 그러한 직업에 대한 자격을 갖추고 훈련을받습니다.
뮤추얼 펀드 투자를 스스로 선택할 때 개별 투자자가 무시하는 경향이있는 또 다른 요소가 있습니다. 최고의 트렌드 체계를 선택하는 것이 훨씬 중요합니다. 그리고이 요소는 우리의 재정 상황입니다. 가장 적절하거나 적합한 제도의 선택은 투자자의 현재 상황을 고려해야합니다. 그리고 그것은 투자자 자신 (또는 자신)에게 가장 잘 알려져 있습니다.
그 뒤에있는 고객을 다루는 데 수년간의 경험이있는 좋은 에이전트는 올바른 질문을하고 사물을 원근법에 넣을 수 있다는 것입니다.
포트폴리오가 구성되고 모든 투자가 완료되면. 정기적 인 모니터링이 필요합니다. 이것은 지속적인 직업입니다. 에이전트는 이러한 체계를 검토하는 데 도움이됩니다.
뮤추얼 펀드 에이전트의 역할 및 책임
투자 조언을 제공한다는 것은 투자자의 우려와 우선 순위를 다루는 것을 의미합니다. 필수 기술, 자격 및 경험을 가진 전문가는 건전한 투자 조언을 제공 할 수있는 더 나은 위치에 있습니다. 투자자로서, 당신은 위험 식욕과 투자 목표를 이해하는 관련 경험을 가진 공인 전문 뮤추얼 펀드 에이전트와 상담해야합니다. 따라서 투자 조언을 제공하십시오. 필요한 추론으로.
1. 투자자 교육
투자자가 특정 투자를 통해 어떤 목표를 달성하고자하는지 이해합니다. 그런 다음 투자 계획의 적절하고 실행 가능한 모델을 구성하십시오. 그것은 투자자의 역량에 따라 잘 다듬어진다.
투자자가 왜 각 계획이 선택되었는지 이해하는 것이 중요합니다. 에이전트는 재무 조건에 따라 다양한 자산 클래스, 포트폴리오 다각화, 비율이 무엇인지에 대한 투자의 이점을 투자자에게 설명해야합니다. 투자자의 사고 방식에 영향을 미치는 이러한 모든 세부 사항을 설명하려면 먼저 에이전트는 이러한 뉘앙스를 이해해야합니다.
여기에는 몇 년 동안의 실습 경험, 전문 지식 및 자격이 제공됩니다.
2. 위험 식욕 분석
투자 전략 선택에 영향을 미치는 가장 중요한 요소 중 하나는 위험 식욕입니다. 그것이 우리가 견딜 준비가 얼마나되는지입니다.
그러나 나이는 대부분 결정적이고 중요한 요점입니다. 더 젊은이는 더 많은 위험 감수 능력을 가진 것으로 간주됩니다. 그러나 많은 경우에도 다른 상황의 영향을받을 수 있습니다. 예를 들어, 가족의 부양 가족 소액결제 현금화.
좋은 뮤추얼 펀드 에이전트는 투자 전략을 수립하기 전에 장기 및 단기 재무 목표, 투자 임기, 연령, 가족 상태, 비용 및 현재의 재무 책임을 고려할 것입니다. 그리고이를 위해, 그/그녀는 당신에게 관련 질문을 할 것입니다. 정직하게 대답하는 것을 잊지 마십시오.
3. 투자 옵션 평가
자산 클래스의 모든 범주에있는 각 금융 상품에는 특정 특성이 있습니다. 예를 들어, 고정 예금, 부채 뮤추얼 펀드, 채권 등과 같은 고정 소득 도구는 안전을 제공합니다. 그러나 그들은 인플레이션을 정확히 이기지 않습니다. 따라서 낮은 수익으로 인해 장기 투자 목표를 달성하는 데 도움이되지 않습니다. 반면, 주식 뮤추얼 펀드에 대한 투자는 장기적으로 더 높은 수익을 창출 할 가능성이 있습니다. 그리고 그들은 인플레이션을 이겼습니다. 그러나 단기적으로 투자 할 때 매우 변동성이있을 수 있습니다. 고정 소득 도구와 비교하여. 마찬가지로 국제 주식, 금 및 부동산과 같은 다른 자산 클래스에 대한 투자는 자체 위험과 수익 특성이 첨부되어 있습니다.
명확한 목표, 재무 조건 및 위험 식욕을 갖춘 투자자의 프로필이 마련되면 에이전트는 시장 상황에 대한 철저한 분석을 완료합니다. 그런 다음 주식, 부채 펀드 또는 머니 마켓 도구 투자를 권장합니다.
좋은 뮤추얼 펀드 에이전트는 또한 관련 조언을 제공하기 위해 최신 재무 뉴스와 트렌드를 유지합니다.
4. 적절한 투자 전략을 고안합니다
비공식적 인 출처로부터 조언을 얻으면 투자 옵션을 단일 또는 몇 가지 투자 옵션으로 제한하여 다각화에 대한 전체 아이디어에 위배됩니다. 그것은 가장 타당하게, 투자 목표와 위험 식욕에 적합하지 않을 것입니다.
따라서 에이전트가 맡은 과제는 재무 목표에 따라 고객을위한 재무 계획을 세우고 고객에게이를 달성하는 방법에 대해 교육하는 것입니다. 여기에는 다른 투자 옵션을 탐색하는 것이 포함됩니다. 따라서 먼저, 에이전트는 각각이 고객의 재무 목표를 도울 수있는 방법을 평가해야합니다.
고객의 가능한 투자 옵션을 분석 한 후 뮤추얼 펀드 에이전트는 적절한 투자 전략을 계획합니다.
여기에는 다양한 투자 옵션을 결합하여 포트폴리오를 적절한 비율로 다각화하여 위험을 최소화하고 수익을 극대화합니다. 예를 들어, 채권과 함께 주식에 투자하는 등
이 포트폴리오는 빈번한 재평가가 필요했습니다. 시장 조건 만 변하지 않기 때문입니다. 고객의 목표, 위험 감수 기능 등도 변할 수 있습니다. 따라서 에이전트는 고객의 포트폴리오를 면밀히 감시해야하며 필요에 따라 수정을 제안합니다.
5. 투자자가 포트폴리오를 업데이트하도록 돕습니다
현재 시장 조건에 대한 업데이트를 유지하는 것은 모든 투자자에게 매우 중요합니다. 이 모든 정보는 뮤추얼 펀드 투자에서 구매, 상환 또는 전환을 결정하는 데 중요한 역할을합니다. 부문과 시장에서 최고의 투자 옵션을 추적하려면 많은 연구와 연구가 필요합니다. 따라서 뮤추얼 펀드 에이전트는 포트폴리오를 최적화하고 위험을 최소화하는 데 중요한 역할을합니다.
6. 기록 보관
뮤추얼 펀드 에이전트의 작업 프로필의 중요한 측면 중 하나는 고객의 신중한 재무 세부 정보를 관리하고 안전하게 유지하는 것입니다. 그 자체의 SEBI 규정과 같이, 송장 – 송장, 제공되는 서비스 세부 사항 및 기타 거래. 또한 자산 관리 회사 또는 펀드 하우스는 데이터 평가를 통해 고객의 리뷰 및 트렌드에 따라 새로운 계획을 도입 할 수 있도록 도와줍니다. 이 문서는 규제 기관에 의한 회사를 감사하는 동안 필요합니다.
개요
뮤추얼 펀드 제품은 일반적으로 중개자에 의해 “판매”됩니다. 뮤추얼 펀드 에이전트는 제품의 모든 기능을 투자자에게 설명하여 정보에 입각 한 투자 결정을 내릴 수 있도록하기 때문입니다.
대부분의 경우 투자자들은 독립적으로 신중한 투자 결정을 내릴 수있는 필수 지식이 없습니다. 이것은 뮤추얼 펀드 에이전트의 역할이 중요 해지는 곳입니다. 또한 잠재 고객이 이러한 투자가 전반적인 재무 계획에 어떻게 적합한 지 이해하도록 돕습니다.
뮤추얼 펀드 산업의 성장에 의해 투자에 대한 인식을 확산시키는 데있어 뮤추얼 펀드 에이전트의 기여는 분명합니다. 에이전트는 인도의 투자 성향 혁명을 주도하고 있습니다. 비 공동 투자자 부문에 대한 뮤추얼 펀드 투자의 침투 증가. 제품을 전문적으로 마케팅하고 시장 속에서 고객의 손을 잡고 성능이 저하 된 기간.
뮤추얼 펀드 에이전트는 인도의 투자자들이 보장 된 수익 제품에서 시장 연결된 제품으로 전환하는 데 도움을주었습니다.
커뮤니티는 업계의 영업 인력입니다.