Morningstarsince 1985, Morningstar는 최고의 뮤추얼 펀드 등급 서비스 중 하나였습니다. 그들은 1 ~ 5 개의 별의 등급을 부여함으로써 현재 20 년 넘게 우위를 찾고있는 투자자들을 안내했습니다. 회사의 위험 점수를 시작으로 펀드의 5 년 수익률이 빼고 위험 조정 등급 점수를 얻습니다. 물론, 문제는 등급이 과거의 성과와 편향되어 있으며 회사의 현재 위험을 정확하게 반영하지 않는다는 것입니다. 따라서 Morningstar는 어떤 자금이 좋은 실적을 가진 자금을 결정하는 데 도움이되지만, 앞으로 어떤 자금이 잘 될지 결정하는 데 도움이되지 않습니다.
Lipper, Inc.이 회사는 자금을 분석하고 투자자가 1971 년부터 최고의 뮤추얼 펀드를 선택하도록 돕고 있습니다. Lipper는 성과 위험을 기준으로 자금을 순위를 매길 것이지만, 위험이 높거나 위험한 성과를 기준으로 위험이 높을수록 등급이 높아집니다. 위험이 낮을수록 투자자가 돈을 잃을 가능성이 줄어 듭니다. Lipper는 펀드의 실제 위험을 결정하는 데 도움이되는 5 가지 기준 (총 수익, 일관된 수익, 보존, 세금 효율성 및 비용)을 포함하는 5 개의 포인트 등급 시스템을 가지고 있습니다.
Business Week their Mutual Fund Sc 그들은 상당히 다른 기준으로 자금을 평가하지만 위험 조정 수익에 따라 5 년 동안의 성과를 평가함으로써 전체 등급을 얻습니다. 그들은 편지 등급으로 등급을 전달하며 우수하고 F는 매우 가난합니다.
Schwab Mutual Fund Onesource Select Listschwab의 전문가들은 사전 스크리닝, 부하, 거래 수수료 펀드 목록을 만들었습니다. 이 목록은 분기별로 업데이트되었으며 등급에 도달하기 위해 엄격한 기준 목록을 사용합니다. 이 기준에는 최소 3 년의 성과 실적이 포함되며 최소 4 천만 달러의 자산이 있습니다 (대부분의 경우). 목록을 만드는 자금은 위험, 성능, 다각화 및 기타 요인에 대한 평가입니다.
현명한 투자자는 하나의 등급 시스템에만 의존하지 않고 실제로 뮤추얼 펀드의 위험 요소에 대한 명확한 그림을 얻기 위해 몇몇은 몇 가지입니다. 펀드의 과거의 성과는 펀드의 위험 요소와 생존력에 약간의 빛을 비출 수 있지만,이 기준에 따라 미래의 성과를 예측할 수는 없습니다. 펀드의 잠재적 위험과 강점을 완전히 평가하려면 회사와 펀드의 완전한 그림을 얻어야합니다. 그럼에도 불구하고 그것은 정확한 과학이 아니며 보장이 없습니다.